まなびクマ
みんな、こんにちは！
まなびクマと一緒に、FPのお勉強を楽しく始めていこうクマ！
まずは「ファイナンシャルプランニング」って何かな？
というところから説明するね。
これはね、みんなが「結婚したい」「マイホームに住みたい」といった将来の夢を叶えるために、お金の計画を立てることなんだよ。
まるで人生という冒険の地図を作るみたいだね！
そして、そのお手伝いをする専門家が「ファイナンシャルプランナー（FP）」なんだクマ！
FPはお客さんの大切なお金や家族の事情を聞くから、一番大事なのは「信頼関係」なんだよ。
お客さんが安心して心を開けるように、FPには守らなければいけない大切なルールが2つあるんだ。
1つ目は「顧客の利益優先」だよ！
これは、自分や会社の都合じゃなくて、常にお客さんの立場になって一番良いプランを考えることなんだ。
もしお客さんが間違った判断をしていたら、優しく教えてあげて正しい道に案内してあげようね。
2つ目は「秘密の保持」だよ！
お友達の内緒話を勝手に誰かに言っちゃいけないのと同じで、お客さんの情報を許可なく誰かに話しちゃダメなんだクマ。
ただし、他の専門家に相談が必要なときなどは、ちゃんとお客さんの許諾を得てからお話しするようにしてね。
次は、とっても大事な「やってはいけないこと」について説明するよ！
FPは何でも屋さんのように見えるけど、実は「別の資格がないとやってはいけない仕事」がたくさんあるんだ。
これを守らないと、法律違反になっちゃうから注意してほしいクマよ。
具体的なルールを順番に見ていこうね！
①弁護士の資格がない人は、具体的な法律の判断や事務を行ってはいけないよ。
②税理士の資格がない人は、個別の税務相談や税務書類の作成をしちゃダメなんだ。
③金融商品取引業の登録がない人は、投資の助言や資産の運用をしてはいけないよ。
④保険募集人の資格がない人は、保険の勧誘や募集をすることはできないんだ。
これらは、たとえ「無料でお手伝いするよ」という場合でも、資格がなければ絶対にやってはいけないルールになっているんだよ！
でも、がっかりしなくて大丈夫だよ。
資格がなくてもできることはあるんだクマ！
例えば「一般的な法律や税金の説明」なら誰でもすることができるよ。
また、公正証書遺言の証人や任意後見人になることも、特別な資格は必要ないんだ。
最後に「著作権」についても少しだけ覚えておこうね。
他人の書いた文章や図を勝手に使うのはダメだけど、自分だけで勉強に使うなら大丈夫だよ！
プロとしてルールを守りながら、お客さんの未来を明るく照らす素敵なFPを目指していこうね。
応援しているクマ！