新NISAであえてバランスファンドを選ぶ理由と投資戦略をマネーセンスカレッジが徹底解説

投資における理想的な戦略とは、シンプルかつ合理的であることです。

多くの投資家は、年齢や市場の状況に合わせて頻繁にポートフォリオを変更しようとしますが、長期的な視点では全世界の経済成長に寄り添う一貫した姿勢が求められます。

マネーセンスカレッジでは、基本的には個別資産を組み合わせるアセットアロケーション運用を推奨していますが、あえてバランスファンドを選択する投資家のニーズも無視できません。

バランスファンドは、一つの商品で複数の資産に分散投資ができるため、初心者にとってもハードルが低いのが特徴です。

投資をやらないことよりも、バランスファンドであっても継続することに大きな価値があります。

市場には多くのバランスファンドが存在し、純資産総額が積み上がっているものも少なくありません。

これは、運用の手間を省きたいという現代人の強い需要を反映していると言えるでしょう。

バランスファンドが選ばれる理由の第5位は、アセットバランスの正解がわからないという不安です。

GPIFの運用モデルを参考にした4資産均等配分や8資産均等配分は、歴史的な実績もあり、自分一人で資産配分を決定できない方にとっては強力な指針となります。