NISAとiDeCoの損益分岐点を徹底解説・年収別の得する基準をマネーのお金マネーが要約

資産形成を志す上で避けて通れないのが、NISAとiDeCo (個人型確定拠出年金)のどちらを優先すべきかという問題です。

多くの投資家が「どちらが得か」という問いに対して、単純な比較では答えが出ないことに悩まされています。

動画では、この複雑な問題を解き明かすための明確な損益分岐点を提示しています。

一般的にiDeCoは「節税効果が高い」と言われますが、一方で「60歳まで引き出せない」という強力な資金拘束が存在します。

この対極にあるのが、柔軟な引き出しが可能で運用益が非課税となるNISAです。

両者の損得を分けるのは、現在の課税所得と将来受け取る退職金のバランスにあります。

まずは自分の立ち位置を客観的な数値で把握することが、賢明な資産運用の第一歩となります。

動画内で最も重要な指標として挙げられているのが、課税所得360万円という数字です。

これを額面の年収に換算すると、諸条件によりますが概ね年収716万円以上が一つの目安となります。